fa "واکاوی ابعاد مختلف پول شویی در نظام بانکی ایران و اتخاذ رویه های پیشگیرانه" تخصصي Special كاربردي Applicable پولشویی، عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر هویت نامشروع حاصل از فعالیتهای مجرمانه، به گونه ای که وانمود شود، این عواید از منابع قانونی سرچشمه گرفته است<span dir="LTR">.</span> پول شویان کسانی هستند که یا خود اعمال خلاف را انجام داده و پول های ناشی از آن را تطهیر می کنند و یا افرادی هستند که پول های خلاف را بطور آگاهانه یا نا آگاهانه در سیستم مالی و اقتصادی کشور وارد میکنند. در این میان بانک ها و موسسات مالی مرکز اصلی مبادلات پولی شناخته می<span dir="LTR">&shy;</span>شوند، لذا اتخاذ تدابیر مناسب پیشگیرانه جهت عدم ورود پول های کثیف از اهمیت زیادی برخوردار است. برای دستیابی به این مهم ابتدا می بایست بانک مرکزی بر اساس کنترل خارجی نظارت موثری بر بانکها و اجرای صحیح مقررات پولشویی داشته باشد بانک ها نیز با ایجاد سامانه ای مجزا به عنوان کنترل داخلی اقدامات لازم را جهت شناسایی تراکنش های بانکی مشکوک بعمل آورند و در نهایت نهاد های نظارتی با تدوین دستورالعمل ها و آیین نامه ها نسبت به نحوه اجرای آن نظارت داشته باشد.<span dir="LTR"></span><br> &nbsp;بخش مهمی از پرونده های متعدد فساد مالی در کشور که به مساله روز جامعه تبدیل شده، ریشه در عدم رعایت استانداردهای مالی در شبکه بانکی و مالی کشور دارد<span dir="LTR">.</span> نگاهی به روند بررسی پرونده‌های مربوط به تخلفات بانکی نشان می‌دهد در صورت انضباط مالی بیشتر در نظام بانکی احتمال وقوع این تخلفات و مفاسد کاهش زیادی می‌یافت؛<span dir="LTR">.</span> در مقاله پیش رو&nbsp; علاوه بر بررسی ابعاد مختلف پولشویی در شبکه بانکی کشورمان، &nbsp;علایم و نشاننه های&nbsp; اصلی پولشویی&nbsp; از منظر مسئولین و کارشناسان&nbsp; ذی ربط و مهم ترین موارد حائز اهمیت از منظر اجراء و نظارت مورد واکاوی قرار می گیرد. در نهایت به این نتیجه می رسیم&nbsp; به منظور ریشه کردن فساد چاره‌ای جز سرو سامان دادن به روند قوانین مالی کشور و اجرای سختگیرانه‌تر مقررات مربوط به پولشویی و ... وجود ندارد<span dir="LTR">.</span> برخی قوانین و مقررات مربوط به انضباط مالی و پولشویی سالهاست که در کشور تصویب شده اما هنوز به طور کامل اجرا نشده است، همچنین برخی دیگر از قوانین نیز در حال بررسی است که بخش عمده آن‌ها همراستا با استانداردهای<span dir="LTR"> FATF </span>است. &nbsp;<br> <strong>Money laundering is any act or attempt to conceal or alter the appearance of an illegitimate identity resulting from criminal activity, as if the proceeds were derived from legal sources. Money launderers are those who either commit wrongdoing themselves and launder the resulting money, or there are people who knowingly or unknowingly enter the wrongdoing money into the country&#39;s financial and economic system.</strong><strong><span dir="RTL"></span></strong><br> <strong>In the meantime, banks and financial institutions are known as the main centers of money exchange, so it is very important to take appropriate preventive measures to prevent the inflow of dirty money. To achieve this, the central bank must first have effective oversight of banks based on external control and proper implementation of money laundering regulations. Banks, by creating a separate system as internal control, must take the necessary measures to identify suspicious banking transactions. Finally, the supervisory bodies should supervise the implementation of instructions and regulations by compiling them. An important part of the numerous cases of financial corruption in the country, which has become a daily issue in society, is rooted in non-compliance with financial standards in the country&#39;s banking and financial network. A look at the process of reviewing cases related to banking violations shows that if there was more financial discipline in the banking system, the possibility of these violations and corruptions would be greatly reduced.</strong><strong><span dir="RTL"></span></strong><br> <strong>In the present article, in addition to examining the various dimensions of money laundering in our country&#39;s banking network, the main signs and symptoms of money laundering are examined from the perspective of relevant officials and experts and the most important issues from the perspective of implementation and supervision. In the end, we come to the conclusion that in order to eradicate corruption, there is no other way but to regulate the process of the country&#39;s financial laws and enforce stricter regulations related to money laundering, etc. Some laws and regulations related to financial discipline and money laundering have been passed in the country for many years but have not yet been fully implemented. Also, some other laws are being reviewed, most of which are in line with FATF standards.</strong><strong><span dir="RTL"></span></strong> پول شویی, معاملات مشکوک, اقتصاد, نظام بانکی, سیاستهای پیشگیرانه Money Laundering, Suspicious Transactions, Economy, Banking System, Preventive Policies 64 79 http://malieh.dmk.ir/browse.php?a_code=A-10-157-1&slc_lang=fa&sid=1 omid moslemi amri امید مسلمی امریی moslemi_omid@yahoo.com 1003194753284600586 1003194753284600586 Yes suprim auodit court دیوان محاسبات مازندران