|
شناسایی فعالیت‌های مشکوک به پول‌شویی
|
| |
|
|
|
چکیده: (875 مشاهده) |
| پول‌شویی، عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر هویت نامشروع حاصل از فعالیت‌های مجرمانه، از قبیل اختلاس، تبانی در معاملات دولتی، کلاه‌برداری، فرار مالیاتی و سایر اعمال خـلاف قانون به‌گونه‌ای که وانمود شود، این عواید از منابع قانونی سرچشمه گرفته است. سالانه، فعالیت‌های پول‌شویی اقتصاد جهانی را تهدید می‌کند. درآمد این فعالیت‌ها ممکن است برای تأمین اعتبار بیشتر فعالیت‌های جنایی و تضعیف صداقت سیستم‌های مالی در سراسر جهان مورداستفاده قرار گیرد. به همین دلایل، پول‌شویی در بسیاری از کشورها به‌عنوان یک خطر مهم شناخته می‌شود. پول‌شویی یـا تطهیر پول فعالیتی مجرمانه، مستمر و درازمدت است که می‌تواند از محدوده سیاسی یک کشور نیز فراتر رود. محققان علاقه خاصی به استفاده از ابزارهای نرم‌افزاری برای تقویت تشخیص فعالیت‌های پول‌شویی دارند. داده‌ها و تجزیه‌وتحلیل‌های بهبودیافته در کمک به محققان برای تمرکز بر فعالیت‌های مشکوک مهم است. مقررات در حال تحول مداوم، همراه با موارد اخیر نقض پول‌شویی توسط برخی از مؤسسات بزرگ اقتصادی، بر نیاز به فناوری بهتر در مدیریت فعالیت‌های مبارزه با پول‌شویی تأکید کرده‌اند. هدف این‌گونه تحقیقات نشان دادن امکان ردیابی فعالیت‌های بالقوه پول‌شویی بر اساس تجسم تراکنش‌های مالی است. |
|
| واژه‌های کلیدی: پول‌شویی، فعالیت‌های مشکوک، پول کثیف، فعالیت‌های جنایی |
|
|
متن کامل [PDF 1974 kb]
(503 دریافت)
|
|
نوع مطالعه: كاربردي |
موضوع مقاله:
تخصصي
|
|
|
|
|
|
|
| ارسال نظر درباره این مقاله |
|
|
|
